This is the Real Game-Changer That Beats Mutual Funds! Quick Path to Wealth | SAGAR SINHA Motivational Video

(00:26) लोग बेवकूफ है क्या एफबी आईडी करते रहते हैं लिक में पैसे डालते हैं और ₹1 लाख पूरा यस बैंक में गया होता ना तो आपका ₹1 लाख आज का टाइम में 7000 होता है ब्रिटेन तो छोड़ो कमाई तो छोड़ो अपना प्रिंसिपल खत्म हो गया की सेशन में हम म्युचुअल फंड के पिताजी के बड़े में बात करने वाले हैं कौन सी ऐसी चीज है जो म्युचुअल फंड का आप है पिछले सेशन में हमने म्युचुअल फंड कर किया था कंपाउंडिंग कर किया था और यह साबित किया था की म्युचुअल फंड से कैसे इंडेक्स फंड बटर है आज हम सीखेंगे की इंडेक्स फंड से भी बटर क्या चीज है आपने अगर वह वीडियो नहीं देखा तो इस सेशन के

(00:58) बाद वो वीडियो देख लेना इसके ठीक बात सागर से ना म्युचुअल फंड सर्च कर लेना आपको मिल जाएगा और अगर आपने वो वीडियो नहीं देखा तो दिक्कत वाली कोई बात नहीं है यह पूरा सेशन आपको समझ में आएगा डोंट वारी और आज हम म्युचुअल फंड पर पूरा डिटेल भर लेना जाएंगे कंपाउंडिंग थोड़ा सा डिस्कस करेंगे और म्युचुअल फंड से बटर इंडेक्स फंड और इंडेक्स फंड से बटर कैसे वो नई चीज जो आज हम बताने वाले हैं कंप्लीट कंपैरिजन हम करेंगे ताकि पैसे का मामला है भैया पैसा लगा रहे हो तो ऐसी जगह लगे जो रिस्क फ्री हो या रिस्क नाक बराबर हो और कंपाउंडिंग जल्दी हो और रिटर्न ज्यादा हो और इधर-उधर

(01:33) के कमीशन में हमारा पैसा ए जाए कमीशन में बड़ा पैसा जाता है म्युचुअल फंड में बड़े तरीके कमीशन होते हैं भैया बड़े तरह के फाइन होते हैं आज वो सब भी क्लियर कर दूंगा आपको ठीक है वो साड़ी चीजों से हम कैसे बचेंगे आज हम वो डिस्कस करने वाले हैं देखो एक चीज समझो कम करता है पैसा कामता है कम करता है पैसा कामता है कम करता है पैसा कामता है लेकिन एक अमीर आदमी सोच वाला आदमी या बिजनेसमैन वो जब कम करता है उसमें से कुछ पैसा निकाल करके एक ऐसी जगह दाल देता है उसका पैसा भी कम पर ग जाता है पैसा भी कम पर ग जाता है यानी की वो अकेला कम नहीं कर रहा उसका पैसा भी पैरेलल ही

(02:13) कहानी ना कहानी कम कर रहा है पैसा भी और पैसा बना रहा है पैसा भी और पैसा बना रहा है वो रोबोट मूवी अच्छी थी ना रजनीकांत खुद रोबोट था लेकिन रोबोट भी दूसरा रोबोट बना का रहा था फिर वो दूसरा रोबोट भी रोबोट बना का रहा था तो कितनी जल्दी उसने मल्टीप्लाई कर लिया था रोबोट को इसी तरीके से कंपाउंडिंग का खेल होता भैया जिसने कंपाउंडिंग का खेल समझ लिया जिसने शिप का सही खेल समझ लिया और शिप सही जगह मैं सिर्फ म्युचुअल फंड की बात नहीं कर रहा मैं सिर्फ इंडेक्स फंड की बात नहीं कर रहा आज एक नई चीज भी इंट्रोड्यूस करने वाला हूं जी पर बहुत कम बात कर गया है लेकिन है

(02:44) ये सबसे तागड़ी चीज है सब कुछ तो अगर मुझे बात करने वाले हैं आपको समझता हूं थोड़ा सा कंपाउंडिंग ब्रीफ कर देता हूं देखो कुछ चीज रिपीट हो शक्ति है पिछले सेशन से मेरा फॉक्स यह है की नए लोग जो है उनको पुरी तरह से समझ में आए और अच्छे से समझ में आए बिल्कुल बच्चों की तरह डोमिनो इफेक्ट समझता हूं डोमिनो क्या होता है आप माचिस के डिब्बी की तरह समझ लो उसको एक किताब है तो वन थिंक अगर नहीं पड़ी तो जरूर पढ़ना उसने मेरी बुद्धि खोल दी पढ़ने के बाद वह कहता है की आप एक डोमिनो को एक दो इंच का डोमिनो लो और उसको खड़ा करो डोमिनो का मतलब माचिस के डिबिया जैसा समझ रहे हो

(03:21) इसको टाइप 2 इंच का डोमिनो लो उसको खड़ा करो और उसके ठीक बगल में अगला डोमिनो उसका 50% बड़ा कर दो मतलब 2 इंच का 50% एक अगला टर्मिनल 3 इंच का लो अच्छा उसका 50% और बड़ा कर दो यानी की तीन का 50% डेड अब अगला टर्मिनल होगा 4 1/2 इंच का इस तरीके से वो समझता है की अगर 23वां डोमिनो इस तरीके से सीक्वेंस में खड़ा किया जाए तो 23 व डोमिनो सर कुतुब मीनार से भी कहानी ज्यादा ऊंचा होगा और 57वां डोमिनो सर धरती से चंद तक की दूरी कर कर ले इतना लंबा इतना बड़ा डोमिना होगा ये इंपैक्ट है सर कंपाउंडिंग का कंपाउंडिंग में कहते हैं देखो कंपाउंडिंग का इस्तेमाल करके करोड़पति

(04:00) बन्ना बहुत ज्यादा मुश्किल नहीं है अगर इसका खेल समझ गए सही तो 15 15 कई प्रिंसिपल चल रहा है ₹15000 हर महीने 15 परसेंट के हिसाब से 15 साल के लिए अगर आप दाल रहे हो शिप में तो सर ये एक करोड़ क्लास कर जाता है करके देख लेना ठीक है और अगर गलती से यह 15000 रुपए 15 साल छोड़ो आपने 30 साल के लिए छोड़ दिया यानी की डबल तो एक करोड़ दो करोड़ नहीं बंता आपने ड्यूरेशन डबल किया तो उसके हिसाब से 1 करोड़ 2 करोड़ नहीं बनेगा एक करोड़ 10 करोड़ बन जाता है क्योंकि पैसा भी फरदर पैसे कमाने में ग गया है जैसे रोबोट वाला एग्जांपल दिया और गलती से आपने

(04:39) इस 15000 को 40 साल तक के लिए छोड़ दिया तो सर ये 10 करोड़ 20 करोड़ नहीं बनेगा ये 47 करोड़ 47 करोड़ बन जाता है ये है कंपाउंडिंग का जादू ठीक है अब थोड़ा सा चीज कर देता हूं की आदमी जब नया नया इन्वेस्टिंग कर रहा होता है ना क्यों कहानी पैसा अगर दाल रहा है तो इन्वेस्टमेंट ऐसा नहीं है सर हर जगह पैसा डालना इन्वेस्टमेंट नहीं है कई जगह तो पैसा डब जाता है बर्बाद हो जाता है और कई जगह स्कीम होता है सेविंग स्कीम बहुत सारे सेविंग स्कीम चलती है इंश्योरेंस के साथ साथ पीएफ हो गया रत हो गया रिकरिंग डिपॉजिट हमें लगता है की इन्वेस्टमेंट है सर आज एक

(05:30) ब्रह्म तोड़ देता हूं ये कटाई इन्वेस्टमेंट नहीं है ये सिर्फ एक सेविंग्स की है सेविंग्स किंग को एचडी में कैसे का रहा हूं एचडी का कितना एनुअल रिटर्न है 7% इन्फ्लेशन देखा है आपने सर इन्फ्लेशन जरा गूगल पर सर्च करो इन्फ्लेशन कितना है इन्फ्लेशन 7% से ऊपर बाढ़ चुका है और अगर फ्यूल रेंज में जाओगे ना पेट्रोल डीजल वगैरा में सर 50% से ऊपर से इन्फ्लेशन है मेडिकल एक्सपेंस में अगर जाओगे ना सर 14% से ज्यादा इन्फ्लेशन है मतलब महंगाई इसका मतलब आज जो दवाई में खर्चा अगर ₹1 लाख हो रहा है सर अगले साल उतनी ही दवाई का खर्चा उतने ही मेडिकल

(06:04) एक्सपेंस 14000 15000 के हो जाएंगे तो इन्फ्लेशन तो भैया 7% से कहानी ऊपर जा रहा है और हमारे को रिटर्न अगर साथ परसेंट मिल रहा है तो हमें देखने में ग रहा है की सर पैसा बड़ा लेकिन पैसा बड़ा नहीं हुआ उससे ज्यादा महंगा ही बाढ़ गई आप उतना ही समाज खरीदने के लिए ज्यादा पैसा आपका पैसा कुछ मिला नहीं ना आपको तो इसीलिए मैं कहता हूं एफडीआरडी या सेविंग स्कीम्स पीएफ ये सब इन्वेस्टमेंट नहीं है ये सब सेविंग स्कीम है जो सिर्फ आपका पैसा बचाने के कम आई है और मैं तो बचाना भी नहीं कहूंगा कूड़ा करने के कम आई है आपका पैसा बर्बाद करने के कम आई है ये

(06:41) अच्छा तो फिर दुनिया भर के लोग बेवकूफ है क्या एफडीआरटी करते रहते हैं लिक में पैसे डालते हैं एचडीएफसी के सेविंग्स की में डालते हैं सर जानकारी की कमी है मैं ये कहूंगा सही जानकारी नहीं है और जानकारी अच्छा मेरे जैसा आदमी भी एचडी करता है लेकिन परपज अलग होता है एचडी का परपज होता है की मुझे एक साल दो साल बाद कुछ पैसे चाहिए हां तो मैं उसको सेविंग अकाउंट में रखना से अच्छा एफबी में दाल देता हूं 2 साल बाद में हनी चाहिए अब दो साल बाद अगर मुझे पैसे चाहिए तो मैं ऐसा भी नहीं डालूंगा कहानी उसमें नहीं जाऊंगा मैं म्युचुअल फंड इंडेक्स फंड

(07:16) वगैरा में क्योंकि लिक्विडिटी मतलब अप डॉ ज्यादा है ना उसमें फ्लकचुएशन ज्यादा है ना तो फ्लकचुएशन ज्यादा होने की वजह से लॉन्ग टर्म लॉन्ग टर्म प्लेन करूंगा उसमें मैं क्योंकि लॉन्ग टर्म में मेरे को बेनिफिट पक्का मिलना और मोटा बेनिफिट मिलन है लेकिन शॉर्ट टर्म में मेरे को पैसा चाहिए एक साल बच्चे दो साल बच्चे 3 साल बच्चे वहां मैं एचडी प्रेफर कर लूंगा वहां मैं कोई सेविंग स्प्रिंग प्रेफर कर लूंगा लेकिन लोग बेवकूफी ये करते हैं की 5 साल 10 साल 15 साल अरे लोग लिक प्लेन करते हैं लिक मतलब फिर से बड़ा मत मानना मेरे इंश्योरेंस की बात नहीं कर रहा इंश्योरेंस

(07:45) अलग की है मेल इसी के सेविंग स्कीम की बात कर रहा हूं लिक क्यों ले रहा हूं गांव में तो छोटे शेरों में लिक चला है बाकी दूसरा तो जानते भी नहीं लोग भैया 20-20 साल 25-25 साल 30-30 साल तक पैसा दिया जा रहा है लिक में दिए जा रहे हैं दिए जा रहे हैं इंश्योरेंस के लिए नहीं मैं तो इंश्योरेंस के लिए कहूंगा तम इंसुलुंस लो तम इंश्योरेंस अच्छा क्या है सेविंग के लिए इतना मिलेगा अरे कुछ नहीं मिलेगा भैया पैसा अपना कर दिया कबाड़ कबाड़ कर दिया बर्बाद हो गया ठीक है नो अब समझते हैं की एचडी रोड या यह सेविंग स्कीम्स में हम हमें अगर नहीं जाना तो

(08:22) हमें म्युचुअल फंड में जाना चाहिए म्युचुअल फंड से भी बटर एक चीज है जो फिर से कहूंगा आज के सेकंड में हम बात करने वाले हैं लेकिन उससे थोड़ा सा आपको स्टॉक मार्केट समझना पड़ेगा जो आज के इस सेशन में समझा दूंगा कोई दीप जान की जरूर नहीं कोई बहुत ज्यादा स्ट्रोक मार्केट समझना की जरूर नहीं है स्टॉक मार्केट के टर्मिनोलॉजी से ऐसे हैं की आम आदमी कहता है भैया इसमें दूर रखो ये नहीं समझना का मेरे को रिटर्न कम चलेगा लेकिन स्टॉक मार्केट समझ में नहीं आने का और वैसे भी एक चीज है की स्टॉक मार्केट बर्बाद हो जाते लोग स्टॉक मार्केट में

(08:48) करोड़पति करोड़पति बन जाता है हां बनते भी हैं ये ट्रू भी है ये ट्रू भी है किन केसेस में बनते हैं वो हम बाद में कभी बात करेंगे आज हम ये बात करेंगे की स्टॉक मार्केट के जारी स्टॉक मार्केट में बिना माहिर बने हैं हमारे को गारंटी रिटर्न चाहिए गारंटीड कहना थोड़ा सा गलत हो जाएगा लेकिन गारंटीड के आसपास का रिटन चाहिए हमारे को कहना गलत हो जाएगा लेकिन कम से कम से कम से कम रिस्क में हमारे को मोटा रिटर्न चाहिए वह चीज कैसे होगी जो आज हम वह बात करने वाले हैं ठीक है बड़े कैप मिडकैप सब मारो गली हिंदी भाषा में बात करता हूं तीन तरह के

(09:32) कंपनियां होती है एक बहुत बड़ी कंपनियां होती है जैसे रिलायंस टाटा एचडीएफसी बजाज लिक ये सब बड़ी-बड़ी कंपनियां बहुत बड़ी कंपनी है दूसरी एक मीडियम रेंज की कंपनियां होती है तीसरी एक छोटी रेंज की कंपनी होती है आप बहुत बड़ी कंपनी को समझ लो की भैया हमारे देश में मंत्री मंत्री होते हैं ना एकदम डायरेक्ट पीएम से एसोसिएटेड पूरा देश जानता है उनको दूसरा छोटा होता है भैया विधायक विधायक टैक्स समझे तो उनको एक स्टेट एक क्षेत्र जान रहा होता है तीसरा कार्य करता है कार्यकर्ता टाइप के कंपनियां के भरोसा नहीं कब निपट जाए हो सकता है लेकिन उनका रेशों बहुत कमी

(10:06) होता है तो कार्यकर्ता टाइप की कंपनी में आप पैसा लगाओगे तो बहुत कम पैसा लगाना ₹4 ₹5 में शेर मिल जाता है लेकिन बर्बाद होने के चांसेस बहुत ज्यादा है मीडियम रेंज में थोड़ा रिस्क कम है ठीक-ठाक है लेकिन अपार रेंज में बड़ी कंपनी टाटा रिलायंस जैसी कंपनी वगैरा आप जाते हो तो डूबने के चांसेस ऐसे कम ना डूबती थोड़ी है बैंड थोड़ी होती है लॉस अप डॉ अप डॉ चला राहत है कभी लॉस होगा कोई प्रॉफिट कभी लॉस का भी प्रॉफिट वो सब चला राहत है लेकिन लंगर रन में यह प्रॉफिट देंगे यह ऐसे कंपनियां हैं भैया हमारे को बड़ी कंपनी में इन्वेस्ट करना

(10:41) की बहुत ज्यादा अगर नॉलेज नहीं है तो मुझे कहां जाना चाहिए निश्चित बड़ी कंपनियां में जाना चाहिए बहुत बड़ी वाली कंपनी में जाना चाहिए जिला लेकिन अब सवाल उठाता है की ये इतनी साड़ी बड़ी कंपनियां हैं कौन सी कंपनी हम जैन तो हमारे को उसे माता पट्टी में पढ़ने की जरूर भी नहीं है की मैं इसका देखूं डाटा उसका फंडामेंटल देखो उसे कंपनी का वो सब लफड़ाबाजी में मैंने पढ़ना हमारे को एक सुविधा मिली है वो कहते हैं स्टॉक मार्केट वाले कहते हैं की आपको इन सब लफड़े में नहीं पादना ठीक है हमने आपको एक ग्रुप बना के दे दिया है उसे ग्रुप में टॉप की 50 कंपनी भैया टॉप

(11:15) की 50 कंपनियां हैं इस ग्रुप को बना करके हमने आपको दे दिया है उसे ग्रुप का नाम हमने रखा है इंडेक्स और दो इंडेक्स बनाकर के दे दिए आपको एक निफ़्टी फिफ्टी इंडेक्स बनाकर दे दिया एक बीएससी इंडेक्स बना के दे दिया है बीएससी का हम बात नहीं करते हम निफ़्टी 50 की बात करते हैं तो टॉप 50 कंपनियां में हमारे को इन्वेस्ट करना है बिना कंपनी का नाम जान बिना कंपनी का सिलेक्शन किया तो मैं प्रेफर करता हूं इंडेक्स फंड हमने चूज तो कर लिया लेकिन इंडेक्स फंड में क्या होता है भैया की वहां मां लो आप ₹1 लाख दाल रहे हो तो ₹1 लाख आपका फंड इंडेक्स फंड जो मैनेज कर रही

(12:02) है कंपनी होती है वो आपका दो परसेंट टाटा में दाल दिया 3% बजाज में दाल दिया कर परसेंट रिलायंस में दाल दिया किसी में दाल दिया किसी में दाल दिया वो तो दिक्कत बेसिकली ये हो जाति है आपने यस बैंक वाला सुना है कभी-कभी क्या होता है यस बैंक जैसे कंपनियां बहुत साड़ी निकाल जाति है बहुत साड़ी तो नहीं निकलते कम निकलते है लेकिन नुकसान तो हो जाता हमारा यस बैंक कभी ₹400 का प्राइस हुआ करता था इंडेक्स में था टॉप 50 कंपनी में आई थी इंडेक्स फंड में आता था अब आपने ₹1 लाख अगर दिए हैं और ₹1 लाख में सर आपका मैक्सिमम फंड अगर यस बैंक जैसे कंपनी में

(12:45) ग गया है जो कभी 400 हुआ करता था आज का टाइम में 15 से ₹20 के बीच पेंडुलम की तरह घूम रहा है आज का टाइम में 15 से ₹20 के पेंडल घूम रहा है 20 से पानी नहीं जा पता तो सर अगर ₹1 लाख आज का टाइम में 7000 होता ₹1 लाख का टाइम में 7000 में बन चुका होता भैया रिटर्न तो छोड़ो कमाई तो छोड़ो अपना प्रिंसिपल खत्म हो गया तो अब क्या करें भैया की मेरे को कंपनी सिलेक्शन भी नहीं करना है और जो लोग कंपनी सिलेक्शन कर रहे हैं अब होता क्या है इंडेक्स फंड या म्युचुअल फंड के पीछे लोग होते हैं जो की असाइन करते हैं ठीक है लेकिन एक्सपर्ट कभी तो कभी दिमाग

(13:37) खराब हो सकता है एक्सपर्ट भी कभी ऐसा हो सकता है की घर से भैया लड़ाई करके बीबी से निकाला है बीबी ने उसको गेट पर विलन फेक के मारा है तो उसका मूड खराब है और ऑफिस पहुंचने ही बस ने भी कर बात सुना दिया अरे तूने कल वो कंपनी में दाल दिया वो कंपनी बर्बाद हो तो उसका मूड खराब है और ऐसे में वो डिसीजन ले रहा है उसे दिन तो गड़बड़ स्टेशन भी तो ले सकता है उसका कैलकुलेशन गलत भी तो हो सकता है प्रिडिक्शन गेम जैसे एस्ट्रोलॉजी होती है प्रिडिक्शन क्या होता है पिछला देखकर के पिछला रिकॉर्ड देख कर के मैं अगला प्लेन करते हैं वो गलत भी तो हो सकता है लेकिन

(14:12) अगर गलत हो गया तो अपना फिर कस्टमर का यानी की हम जैसे लोगों का बर्बादी हो जाएगा ना तो करें फिर इसका भी सॉल्यूशन है की हम जाएंगे भैया निफ़्टी क्या होता है यह होता है सर हम इस बार भी इंडेक्स में इन्वेस्ट करेंगे लेकिन इंडेक्स फंड में नहीं इस बार भी इंडेक्स में करेंगे यानी की इस बार भी हम टॉप 50 कंपनियां के ग्रुप में इन्वेस्ट करेंगे लेकिन मेरा पैसा किसी भी पर्टिकुलर उसे कंपनी में नहीं जाएगा और टॉप 50 कंपनी नहीं जाएगा ताकि यस बैंक जैसे कंपनी का कांड हुआ वो कांड का भुगतान मेरे को ना करना पड़े समझता हूं होता क्या है एटीएम सभी एक चेंज का मिल जाता है गोल्ड

(15:09) गोल्ड का भी मिल जाता है हमने 50 की बात करते हैं 50% कैपिटल मैंने नेपाल होता क्या है एक कंपनी अगर निकलते है तो कोई और कंपनी एड तो होगी इंडेक्स में यानी की निफ़्टी 50 में 50 कंपनी तो उसको रखती रखती है एक कंपनी भैया लुटेरे निकाल गई एक कंपनी के साथ कुछ कांड हो गया कुछ गड़बड़ हो गया वो जब बाहर निकली फाटक से कोई दूसरी कंपनी उसमें एड हो जाएगी तो एटीएस में इन्वेस्ट करने का मतलब निफ़्टी 20 में इन्वेस्ट करने का मतलब ये दोनों एक ही चीज है निफ़्टी व्यूवर्स बोलूं या एटा बोलूं ये एक ही चीज है कभी निफ़्टी फीस बोल दूंगा कभी एटीएम बोल

(16:04) दूंगा तो एक ही चीज है तो इट्स में इन्वेस्ट करने का मतलब निफ़्टी 20 में इन्वेस्ट करने का मतलब मेरा पैसा उसे ग्रुप में ग रहा है उसे इंडेक्स में ग रहा है किसी पल्ली पर्टिकुलर कंपनी पर फिजिकल नहीं जा रहा अंदर का खेल नहीं समझा रहा है मैं आपको मोटा-मोटी समझा रहा हूं तो मोटा-मोटे ऊपर का खेल समझो आसन भाषा में जो आप समझ पाव एसएमएस समझने की कोशिश कर रहा हूं कल कोई यस बैंक जैसी कंपनी निकलते है तो अपना लॉस नहीं होने वाला देखो एक चीज समझो एक अंबानी अदानी टाटा जैसे बिजनेसमैन चला लेते हैं लेकिन एक नौकरी पैसे वाला आदमी वो कहता है मेरे पास टाइम नहीं है

(16:37) दूसरा कम करने का तो आपको नहीं लगता की बात समय के नहीं है बात समझ की है एक के पास समझ थी तो 100-100 कंपनियां 5-500 कंपनियां चला ले रहा है दूसरे के पास समझ नहीं है तो वो एक नौकरी भी नहीं चला का रहा तो समझ डेवलप करने के लिए मैं कहता हूं कहानी आपको ऐसी संगठन पकड़ना चाहिए या ऐसे किताबें के संगत में आपको आना चाहिए जो आपके समझ कोई डेवलप करें समझ में डेवलप करें तो आप भी एक साथ पांच कम कर सकते हैं 10 कम कर सकते हैं नहीं तो समझ डेवलप करने के लिए मैं आपको ये नहीं कहूंगा किताब पढ़ूं क्योंकि मैं जानता हूं आप किताब पढ़ोगे नहीं तो एक

(17:07) शॉर्टकट बताता हूं जो आप किसी भी टाइम रात को सोनी का टाइम पे ब्रश करते टाइम पे गाड़ी ड्राइव करते का टाइम पे सुन सको पूरा का पूरा कंटेंट पुरी की पुरी नॉलेज आपके दिमाग में ए जाए ऑडियो बुक के जारी ऑडियो बुक एक ऑडियो बुक है जो आपको जरूर पढ़नी चाहिए पढ़नी चाहिए सुन्नी चाहिए उसे ऑडियोबुक का नाम है मनी इसे योर मनी इसे इन योर मन मनी इसे इन योर मन इस किताब में बेसिकली आपका आपको वेल्थ का मैनेजमेंट पूरा सिखाया गया है आप एक कम करते-करते मल्टीपल कम कैसे कर पाव अपने दिमाग को डाइवर्सिटी कैसे कर पाव डायवर्सिफ भाई कैसे कर पाव अपनी इन्वेस्टमेंट को अपने

(17:42) पैसे को और बड़ा कैसे कर पाव इस किताब में सिखाया गया है यह बुक वैसे कुकू एफएम पर है और कुकू एफएम पर मैं देख रहा था 3 लाख से ज्यादा बार इसको सुना गया है कुकू एफएम क्या है बता देता हूं कुकू एफएम इंडिया का लीडिंग ऑडियो शो प्लेटफॉर्म है जहां पर ढाई मिलियन से ज्यादा पेड़ लिस्नर है यहां पर और इस अप की रेटिंग भी 4.

(18:05) 5 प्लस है यहां ऑडियो बुक्स सिर्फ हिंदी में नहीं है आपके अलग-अलग रीजनल लैंग्वेज में भी अवेलेबल है और पहले बार कुकू एफएम 50% डिस्काउंट दे रहा है फर्स्ट मंथली सब्सक्रिप्शन पर यूको है 199 रुपीस का पड़ता है बट आपको सोर्स 50 कूपन कोड इस्तेमाल करने पर ये सिर्फ 49 में ही मिल जाएगा अप डाउनलोड कर लिंक मैंने डिस्क्रिप्शन में दे रखा है और हां कुकू एफएम पर आपको ऑडियो बुक सुना ही है तो दो मेरी पसंदीदा ऑडियो बुक और आपको रिकमेंड कर देता हूं ये भी सुन लेना और मैं तो कहूंगा आज रात को सोनी से पहले ही ये दो ऑडियो बुक जरूर सुन लेना भैया आपके सोच में ट्रस्टिंग चेंज आएगा

(18:40) पैसे कमाने के लिए दो ऑडियो बुक आपको सजेस्ट करता हूं रिकमेंड करता हूं पहले ऑडियो बुक है मैजिक ऑफ दूसरी ऑडियो बुक है अपने पैसों को कम पर कैसे लगे यह दो ऑडियो बुक मेरे कमेंट करता हूं पिछले 1 साल से लगभग उसे कर रहा हूं और एक साल में मैं लगभग हर रोज सोते हैं सोनी से पहले एक ऑडियो बुक सुन लेट हूं जिसकी वजह से मेरी नॉलेज बहुत कंपाउंडिंग हो गई है तो नॉलेज का सोर्स देखो कुछ भी रखो लेकिन नॉलेज का सोर्स आपके पास होना चाहिए नहीं तो फिर आप भी वही खाओगे अरे हमारे पास तो टाइम ही नहीं है और ₹10000 वह महीना काम रहा है तुम्हारे पास टाइम

(19:16) नहीं है वो आदमी हजारों करोड़ में खेल रहा है फिर भी और बधाई जा रहा है बिजनेस को मैं आपको स्क्रीन शेर करके समझना ये छह रहा हूं की देखो हमारे को इंडेक्स में इन्वेस्ट करना मेरी प्रायोरिटी है मेरे प्रेफरेंस है मैं उन 50 कंपनियां के लफड़े में नहीं पादना चाहता मैं म्युचुअल फंड में नहीं जाना चाहता क्योंकि म्युचुअल फंड में कहानी किसी नर्सरी बंगड़ी कोई बैठ गया और उसमें पैसा सा लगा दिया मूड मूड खराब करके कहानी पैसा कैसे कंपनी में लगा दिया और वो कंपनी डब गए तो उसका तो कुछ नहीं जाएगा लेकिन मेरा पैसा चला जाएगा हालांकि इसके

(19:42) चांसेस कम है लेकिन होते तो हैं ही ऐसा तो मैं उसे कपड़े नहीं पादना छह रहा मैं इंडेक्स के टॉप 50 कंपनी में इन्वेस्ट करना चाहता हूं लेकिन मेरे को इस हेड से भी बचाना है की उसे टॉप के 50 कंपनी में से कोई यस बैंक जैसा निकाल गया तो मेरा पैसा ना डॉग मेरा पैसा से है तो इस सॉल्यूशन के लिए मैंने अभी स्क्रीन शेर आपके सामने किया है तो मैं कुछ समझना छह रहा हूं जरा ध्यान से समझिएगा निफ़्टी 50 पहले आपको दिखता हूं देखो जी ने 50 यह इस पॉइंट पर देखना 2003 में निफ़्टी 50 इंडेक्स की कीमत ₹956 थी आज के टाइम में इसको बड़ा करके बड़ा करके बड़ा करके बड़ा

(20:16) करके बड़ा करके बड़ा कर आज का टाइम नहीं है 17000 क्रॉस कर चुका है भाई यानी की किसी ने अगर 2003 में इस पॉइंट पर अगर ₹1 लाख डाला होता तो आज के टाइम में उसका ₹1 लाख 17 लाख बन चुका होता कितने साल में 20 साल में यानी की पर एनम एनुअल अगर देखा जाए तो 15% से ज्यादा का रिटर्न है और कंपाउंडिंग वे में कंपाउंडिंग वे में मैं का रहा हूं 2003 में सिर्फ एक लाख डाला होता है दोबारा नहीं है सिर्फ दाल के छोड़ दिया होता तो आज उसका 17 लाख बन चुका होता अब निफ़्टी 20 क्या होता है एट क्या होता है निफ़्टी का ही रिप्लिका है प्रतिबिंब है

(20:51) परछाई है लगभग उसका भी ग्राफ आपको इसी तरीके का मिलेगा अच्छा बात ये है की लगभग 100 गुना प्राइस का 100 गुना प्राइस ज्यादा होता है अब इंडेक्स में हम डायरेक्ट इन्वेस्ट कर नहीं सकते हमें इंडेक्स फंड में इन्वेस्ट करना होता है तो इंडेक्स में इन्वेस्ट करने के लिए हमारे को मिला है ठीक इतना क्लियर हो रहा है ना क्लियर हो रहा है ना ठीक है इस पॉइंट पे जरा प्राइस आप देखो 2003 के आसपास यह होगा 2003 यहां पे देखो ₹10 के आसपास वहां 1000 था या ₹10 का आसपास देख रहे हो ऊपर प्राइस दिखा रहा है इधर ऊपर देखो इस पॉइंट को जो इस पॉइंट को

(21:47) मैंने सिलेक्ट कर रखा है ऊपर देखो 10 रुपए दिखे रहा है ना ये 2003 के आसपास डाटा दिखा रहा है उधर हजार था यहां 10 है अच्छा आज के टाइम पे बड़ा दे बढ़ते हैं ऊपर देखो कितना 187 187 यानी की लगभग उधर 17000 इधर 18000 के आसपास लगभग है ना लगभग इस आसपास चला है देखो यहां पर आप इसका प्राइस देख रहे हो 192 है ना और उधर हमने ₹1718000 के आसपास देखा तो लगभग 100 गुना ज्यादा इंडेक्स की कीमत है और लगभग 100 गुना कम इंडेक्स से इस निफ़्टी निफ़्टी 20 की कीमत है यानी की इपीएफ की कीमत है क्लियर ठीक है अब सवाल ये उठाता है की इसमें हमारे को पैसा लगाना है एक चीज क्लियर है

(22:28) निफ़्टी बीच में पैसा लगाना है हमारे को एट में पैसा लगाना है क्या फायदे हैं जरा ये भी समझेंगे और ऐसा क्या भैया टॉप इसमें मिल जाएगा हमारे को जो म्युचुअल फंड में नहीं मिलेगा जो इंडेक्स फंड में नहीं मिलेगा और इसी में मिलेगा अब जरा ये समझाऊं आप जरा ये समझाऊं बताओ बताओ ये समझाऊं ठीक है स्क्रीन शेर रहने देता हूं मैं जरा सा गैलरी में से एक चीज निकाल लेट हूं आपके लिए मैंने बना रखा है बड़ी मेहनत करके आपके लिए बनाई है मैंने पूरा कंपैरिजन मैंने कर रखा है म्युचुअल फंड इंडेक्स फंड और निफ़्टी में सबसे पहले देखो एक्सपेंसियो

(23:04) एक्सप्रेस रेशों बता रखा है मैंने की साल में एक बार आपको लगेगा एनुअल कमीशन मां लो इसको फंड मैनेज करने वाली कंपनी लेती है अपना खर्चा पानी खर्चा तो देगी इतना दिमाग लगा रही उसका तो निकलेगा तो ये म्युचुअल फंड में अगर आप करते हो भैया तो जीरो पॉइंट फाइव परसेंट से 2.5 5% के आसपास सालाना आपका जो टोटल फंड होगा उसे पर लगता है टोटल फंड पर लगता है ठीक है तो आप समझ लो कभी आपका जब 1 करोड़ रुपए बनेगा तो एक करोड़ का ढाई परसेंट मतलब 2.

(23:32) 5 लाख तो ये लेकर के जाएंगे ₹2 करोड़ बनेगा तो दो करोड़ का ₹5 लाख तो ये ले करके जाएंगे और एनुअल उससे पहले 80 लाख बना होगा तो 80 लाख पे लड़ाई परसेंट उससे पहले 70 लाख होगा तो 70 एनुअल भी लगेगा ना भैया 0.5 से लेकर के 2% डिपेंड अपन अलग-अलग म्युचुअल फंड कंपनी ठीक है अब आप खाओगे अलग-अलग म्युचुअल फंड कौन से में कितना लगेगा उसे लफड़े से मैं निकाल ही दूंगा आपको टेंशन नहीं रुको पूरा समझने दो मुझे उसे कपड़े से भी निकाल दूंगा आपको कंपेयर करने की जरूर ही नहीं है इंडेक्स फंड में कितना लगता है 0.

(24:02) 2 या फिर उससे कब उससे भी कम 0.2 के आसपास इंडेक्स फंड में हमारे को एक्सपेंशन लगता है निफ़्टी बी इसे में एक्सपेंड रेशों कितना लगता है भैया 0.05% 0.05% ऑलमोस्ट ना के बराबर ना तो नहीं का सकते लेकिन ऑलमोस्ट ना के बराबर बहुत ही कम अच्छा एग्जैक्ट लोग एक चीज होता है एग्जिट लोड क्या होता है जब आप वीडियो कर रहे हो अपना पैसा सी पी से उसे म्युचुअल फंड से या उसे इंडेक्स फंड से तो आपको एक एग्जैक्ट लोड के नाम पे कुछ चार्ज लगता हैं ये एग्जिट लोड के नाम पे चार्ज आपका लगता है 1% लगेगा भैया ये भी टोटल फंड के आसपास के टोटल फंड पे भी होता है

(24:39) 1% के आसपास म्युचुअल फंड अगर वीडियो कर रहे हो खत्म कर रहे हो अपना ऐसा अप तो आपको यहां देना पड़ेगा इंडेक्स फंड में ये बिल्कुल नहीं होता ये नहीं लगे वाला यानी की 1 करोड़ आपका बना है तो 1 करोड़ का ₹1 लाख के आसपास ये म्युचुअल फंड वाली कंपनी मिलेगी इंडेक्स फंड में अगर आपका बना है तो इंडेक्स फंड वाला कुछ नहीं लगा और निफ़्टी फीस में भी कुछ नहीं लगे वाला है ठीक है टैक्स की बात करें टैक्स तो भैया गवर्नमेंट का है टैक्स का देखो यहां पे मैंने लिख रखा है 15% आपको टैक्स लगता है गवर्नमेंट का अच्छा प्रॉफिट पे टोटल फंड पर नहीं

(25:16) प्रॉफिट पर प्रॉफिट मतलब हजारों पे आपने डाला है ₹100 प्रॉफिट कमाया है तो ₹100 का 15% आपको लगेगा अगर 1 साल के अंदर वीडियो कर रहे हो एक साल के अंदर अपना शिप बैंड कर रहे हो आप तो अच्छा 10% लगेगा 1 साल के बाद आप कर रहे हो तो ठीक है ये तीनों में से से है क्योंकि गवर्नमेंट का डॉ है ना तो गवर्नमेंट का डॉ है तो तीनों में ब्रोकरेज की बात करें तो म्युचुअल फंड में इन्वेस्ट करोगे तो भैया ब्रोकर लगेगा आपको ब्रोकरेज क्या होता है जो ब्रोकर होता है वह लगा जैसे ब्रोकर कौन होता है एप्स जैसे हम एंजेल वन की बात कर रहे हैं तो एंजेल

(25:46) वन एक ब्रोकर है कई सारे एप्स है हर अप ब्रोकर है आप स्टॉक मार्केट में देखो डायरेक्ट नहीं घुस सकते सब्जी बाजी की दुकान नहीं है गए और 1 किलो भैया बैंगन दो किलो आलू दे दो ऐसा नहीं होने वाला है आपको किसी ना किसी ब्रोकर के जारी ही जाना पड़ता है तो ये जितने अप उसे करते हो ये सब आप ब्रोकर है और अपना कमीशन लेते हैं अगर आप म्युचुअल फंड में इन्वेस्ट करते हो तो ठीक है इंडेक्स शब्द में करोगे तो भी लेंगे एटीएस में करोगे तो नहीं लेंगे मालूम क्यों क्योंकि आई टी एफ एक तरह का शेर इक्विटी इक्विटी उसे नहीं करूंगा आपको इक्विटी क्या है चलो वो भी नहीं बात

(26:19) करेंगे एक तरह का शेर होता है एक तरह का स्टॉक की तरह इसको ट्वीट करते हैं तो किसी भी स्टॉक को खरीदने बेचे में ब्रोकरेज नहीं लगता है ज्यादातर ब्रोकर है ऐसे ही करते हैं कुछ गो कर लेते होंगे तो उनकी अपनी मर्जी लेकिन ज्यादातर ब्रोकर नहीं लेते हैं ठीक है जैसे मांजल की बात कर रहे हैं तो एंजेल में नहीं लगता है अच्छा एक चीज समझो और प्रोबेबिलिटी ऑफ प्रिंसिपल लूज खत्म होने का चेस है क्या 7000 पर होता तो पैसे तो खत्म ही हो गया म्युचुअल फंड में प्रोबेबिलिटी है पैसा खत्म करने की हां भैया पैसा खत्म हो सकता है आपका क्योंकि जी कंपनी में लगा है उसे

(26:59) कंपनी का उसे टाइम तो बोलबाला था लेकिन बाद का टाइम पर कुछ गड़बड़ हो गया तो नुकसान कैसे होगा उसे मैचुअल फंड वाले कंपनी का कुछ जाएगा नहीं आपका हमारा जाएगा तो प्रोबेबिलिटी है क्या पैसा खत्म होने का हालांकि ये बहुत कम होता है हजार में कोई एक या फिर 10000 में कोई एक ऐसा कैसे आए पैसा खत्म होने का लेकिन प्रोबेबिलिटी जो है और वो 1% क्या हम ही और आप निकाल गए तो हमारी जिंदगी तो एक ही है भैया हमारा तो पैसा एक ही है तो हम तो बर्बाद हो जाएंगे लेकिन इसीलिए का रहा हूं प्रोबेबिलिटी है क्या हां प्रोबेबिलिटी मतलब संभावना है क्या हां है

(27:30) इंडेक्स फंड में भी है क्या इंडेक्स फंड में भी है यस बैंक तो इंडेक्स में ही था टॉप 50 में ही था मैंने आपको समझाया की टॉप की 50 कंपनियां का ग्रुप है आपका पैसा उसे ग्रुप में ग रहा है किसी पर्टिकुलर कंपनी पर नहीं एक कंपनी अगर निकाल भी जाति है तो दूसरी कंपनी उसमें ये हो जाएगी उसमें आपका नुकसान नहीं है कोई अंदर घुस के मैं समझाऊंगा तो इसकी कैलकुलेशन इसकी गणित अलग है फिर आप कंफ्यूज हो जाओगे मोटा-मोटा समझो कंपनी का खतरा होता है क्या कई बार क्या होता है स्टॉक मार्केट से कंपनी आज तो बहुत बढ़िया परफॉर्म कर रही है कल परफॉर्म नहीं कर रही

(28:15) तो स्टॉक कुछ गड़बड़ कर दिया तो स्टॉप मार्केट से ही उसको निकाल दिया जाता है बाहर कर दिया जाता है कई साड़ी कंपनियां होती है तो मां लो कोई म्युचुअल फंड कंपनी में अपने इन्वेस्ट कर रखा है और उसे मैचुअल फंड कंपनी में आपका अच्छा खास फंड उसे कंपनी में लगा हुआ था और वो कंपनी है भैया खराब परफॉर्म करके निकाल गई पैसे के गया आपको और हमारा ना या इंडेक्स फंड भी बोल सकता है फिर से यस बैंक का एग्जांपल ले लो तो कंपनी डील्स यानी की कंपनी बाहर स्टॉक मार्केट से बाँकरूपत्सी बंकृप्त हो जाए कंपनी बर्बाद हो जाए आज तो भैया कर चंद कंपनी के हैं लेकिन कब बर्बाद हो जाए

(28:45) तो नुकसान किसका आप कौन मेरा क्या म्युचुअल फंड में ऐसा हो सकता है हो सकता है क्या इंडेक्स फंड में ऐसा हो सकता है हो सकता है क्या निफ़्टी हो सकता है नहीं हो सकता नहीं हो सकता क्योंकि हमारा पैसा अगेन ग्रुप में जा रहा है ग्रुप की किसी कंपनी में नहीं जा रहा सर ये ऊपर बर्बाद कर रहा हूं अगर आप जानकर यह क्या बता रहे हो सर अंदर लगता है ये लगता है ऐसा होता है उसकी गणित ये अरे वो गणित अलग है उतना में समझाऊंगा कंफ्यूज हो जाएंगे लोग मेरा परपज लोगों का पैसा बचाना है लोगों का पैसा सही जगह डलवाना है और डलवा कर के मेरे को कुछ

(29:13) नहीं मिलने वाला सही पैसा आपका जाए आप एजुकेटेड हो आप मानसिक तनाव से मुक्ति पाव भैया पैसा अगर अच्छा जब में है तो आदमी की मानसिक मानसिक तनाव नहीं रखना लोग कहते हैं पैसा देखो हाथ का मेल है अरे पैसा हाथ का मेल नहीं है चेहरे की चमक है मां की खुशी है पैसा तो मेरा इंटेंशन ये है की पैसा आपका सही जगह चाहे मैं कंपेयर कर रहा हूं म्युचुअल फंड इंडेक्स फंड और निफ़्टी म्युचुअल फंड भी अच्छा है ठीक है सही होगा लेकिन मेरे पास दूसरा भी तो बटर ऑप्शन जगह दाल के रखो लेकिन आप कहते हो की नहीं मुझे एक ही चीज बताओ जो परफेक्ट हो जिसमें मेरा पैसा एकदम रिस्क ऑलमोस्ट ना के बराबर

(30:11) हो और पैसा बढ़ता रहे ज्यादा रिटर्न मिले तो मैं तीनों में कंपेयर करके आपको दिखा रहा हूं भैया म्युचुअल फंड में ये इंडेक्स फंड में ये और निफ़्टी में ये ठीक है एक ही जगह पैसा लगाना है तो ठीक है कंपनी तो आपका नहीं जाएगा कुछ व व दे और पर अकाउंट होता है एन अभी क्या होता है भैया एवं देखो कुछ ऐसा फिर टर्मिनोलॉजी के डिटेल में हम नहीं जाएंगे मोटा-मोटी समझता हूं आपको मां लो एक म्युचुअल फंड पर आप देख रहे हो प्राइस अभी ₹1 चल रहा है आपने इस टाइम पर इन्वेस्ट कर दिया और वो दिन के 12:00 बजे दिन के 12:00 बजे सो रुपए चल रहा था आपने इस टाइम पैसा दाल

(30:53) दिया उसमें लेकिन क्या आपका पैसा दाल गया म्युचुअल फंड उसे टाइम से शुरू हो गया नहीं दिन के और से होगा दिन के और होता है 3:00 बजे तो अब उसे टाइम तक मां लो 100 का हो गया ₹110 तो अब तो आपने खरीदा ₹110 पर ना तो ₹10 बाढ़ करके आपको मिला बाढ़ करके मतलब आपका नहीं आपका ₹10 समझ लो नुकसान हो गया 100 पे खरीदना था आपको लेकिन खरीद पाया तो 110 पे ठीक है कैलकुलेट कारी जाएगी जो प्राइस खत्म दिन में बाजार बैंड होने पर जो प्राइस है इस प्राइस पे आपको मिलेगा 10:00 बजे का प्राइस 11 बजे का प्राइस 2:00 बजे का प्राइस आपको नहीं मिलने वाला आपको मिलेगा

(31:34) शाम में वाला प्राइस जब मार्केट बैंड हो रहा है उसे टाइम वाला प्राइस उसे टाइम पर घाट गया तो बल्ले बल्ले बहुत बढ़िया उसे टाइम बाढ़ गया तो नुकसान हो गया कुछ भी हो सकता है बट भी हो सकता है मार्केट है कौन जान इसी तरीके से निफ़्टी 20 में भैया इंस्टेंट होता है तुरंत 10:15 पर आपने देखा ₹100 है इस टाइम आपने खरीदा तो इस टाइम आपका बुक शाम में भले ही डेड सो हो जाए तो आपका 150 जो बड़ा वो प्रॉफिट है आपका बुक नहीं होगा 50 पर इस टाइम ये फायदा है ये फायदा है 100 पे आपने देखा अभी 100 ले ले शाम तक डेड सो हो गए तो ₹50 प्रॉफिट एक ही दिन

(32:11) में हो गया लेकिन म्युचुअल फंड और इंडेक्स फंड में क्या है ये शाम तक 150 हो गया तो आपको मिला ही डेड सो पर है आपने खरीदा ही डेड सो पर क्योंकि प्राइस सम वाली डिसाइड हो रही है ठीक है कैन ट्रेड म्युचुअल फंड में आप ट्रेड नहीं कर सकते ट्रेड का मतलब अभी डाला दो घंटे बाद निकाल लिया अभी डाला दो दिन बाद निकाल लिया अभी डाला एक हफ्ते बाद निकाल लिया उसमें फिर लॉस करके बैठोगे क्योंकि म्युचुअल फंड में बहुत ज्यादा तो इसमें भी होगा लेकिन वहां पर एग्जिट लोड लगेगा आपका आपका और भी जो फाइनल बताया मैंने वह सब लगे वाला है तो ट्रेडिंग नहीं कर सकते

(32:47) म्युचुअल फंड में आप इंडेक्स फंड में भी ट्रेडिंग नहीं कर सकते आप यहां पर और उसको ट्रेडिंग कहेंगे यहां पर आप प्रॉपर ट्रेडिंग कर सकते हो यहां पर इंट्राडे का भी ऑप्शन मिलता है आपको डिलीवरी का भी ऑप्शन मिलता है दोनों का मतलब क्या होता है ये समझ लो की अगर आपने डिलीवरी ले लिया कोई शेर का ऑप्शन आता है खरीदने टाइम में भी दिखाऊंगा आपको अप में दिखाऊंगा डिलीवरी ले लिया किसी शहर का तो वो आप डिलीवरी समझ लो अपने घर ले लिया अपने शेर को अपने घर पे लेक गया पॉप लाइफ टाइम के लिए आप ही का है इंट्राडे पे अगर आपने कोई शेर खरीदा है

(33:17) तो आपको सिर्फ एक दिन के लिए मिला है तो आपने इंट्राडे पर इंटर दे पर सस्ता पड़ता है इंट्राडे पर अपने एटीएम खरीदा नेफ्ट खरीदा शाम तक लेकिन भेजना पड़ेगा आपको आज दोपहर में खरीदा शाम तक भेज दो तो वह ट्रेडिंग हो गई ऐसा म्युचुअल फंड और ऐसा इंडेक्स फंड में नहीं कर सकते आप ट्रेडिंग कर ही नहीं सकता ना उसमें आपको मिलेगा ही शाम को तो ट्रेडिंग कर सकते हो पीएफ को दिखाऊंगा क्या होता है लिमिटेड अप्लाई कर सकते हैं क्या नहीं कर सकते इसमें इंडेक्स में भी नहीं कर सकते बीच में कर सकते हैं ये क्या होता है अभी अप खोल के आपको दिखाऊंगा बड़ी अच्छी चीज लिमिट है

(33:52) अच्छा इजी सिलेक्शन है क्या कौन सी म्युचुअल फंड कंपनी में इन्वेस्ट करें बड़ा माता बच्ची है इसने ये दिया है इसमें ये कंपनियां है इसमें ये हालांकि वो एक्सपर्ट है डिसाइड करने वाले हैं लेकिन फिर भी हम अपनी बुद्धि तो लगाते ही हैं तो सिलेक्शन करना इजी थोड़ा सा डिफिकल्ट है सॉरी कहां चला गया ये तो सिलेक्शन करना थोड़ा डिफिकल्ट है भैया इसमें इंडेक्स फंड में सिलेक्शन करना म्युचुअल फंड से इजी है क्योंकि मैंने एक आपको लास्ट वीडियो में जैसे कहा था की लॉन्ग रन में अगर आप 20 25 साल देख रहे हो तो लगभग सारे इंडेक्स फटाफट आपको आसपास ही देते हैं हां 3 साल 2

(34:25) साल में अलग-अलग हो गए कोई 40% कोई 50% दे दिया कोई 15% कोई 10% ऐसा होगा 3 साल 4 साल में देखो लेकिन लगभग 1 साल का ही होता है ए सॉरी एक साथ कई होता है एक जैसा ही होता है लेकिन फिर भी अपनी बुद्धि लगाने की जरूर नहीं है डायरेक्ट निफ़्टी निप्पों वाले में चले जो हालांकि निफ़्टी 20 भी कई सारे हैं लेकिन निप्पों सबसे बढ़िया है तो हम डायरेक्ट निप्पों बीच में चले गए हम ठीक है तो ये था कंपैरिजन अब जरा मैं आपको अप में ये दिखा देता हूं इसको हमने बैंड कर दिया अप में जरा मैं आपको ये दिखा देता हूं की ये चीज करते कैसे हैं अप में मैं आपको शॉर्ट में ये भी

(35:03) दिखा दूंगा इंडेक्स फंड में भी कैसे इन्वेस्ट करते हैं म्युचुअल फंड में भी कैसे करते हैं और हम एप कैसे लाइक करते हैं थोड़ा ज्यादा जोर दूंगा और म्युचुअल फंड इंडेक्स फंड में कम दूंगा ये मैंने अप में खोल लिया है एंजेल वन जो मुझे बड़ा बढ़िया ग रहा है इन दोनों में ये उसे कर रहा हूं तो हम यहां पर देखो डायरेक्ट ऑप्शन दिखे रहा है हमारे को म्युचुअल फंड का देख रहे हो तो यहां पर देखो ये लाइन से लिस्ट है अब देखो यहां पे तो हालांकि ज्यादा ज्यादा भी है 48% कोई म्युचुअल फंड दे रहा है 47% कोई 40% मैं तो 15% की बात कर रहा था ये

(35:45) तीन साल का रिटर्न है ये देखो तीन साल का लंबे समय में ये घटेगा लंबे समय वही 15 16% के आसपास आएगा कई बार तो जैसा मैंने बताया की रिस्क है भैया कोई डिस्ट हो गया कोई खराब परफॉर्मिंग कंपनी है तो 15 से भी घाट के कहानी 10 पे ए गए तो और अंदर घुस के आपको दिखा देता हूं मां लो ये वाला मैंने खोल यह देखो 8617 करोड़ इसके कंपनी में लगे हुए लोगों के इतना मैनेज कर रही है फंड एक्सपेंड जीरो पॉइंट लगभग 1% के आसपास जो लगता है और देखो मैंने आपको बताया की एक साल के अंदर वीडियो करोगे तो आपको एग्जिट पाल लगेगा लगेगा 7% साथ में 15% आपका टैक्स भी

(36:42) लगे वाला है गेंद पर टोटल फंड पर नहीं गेंद पर हजार में से ₹100 आपने प्रॉफिट लिया तो 100 पर 15% अच्छा ये भी लिख रखा है की अगर 1 साल के बाद निकलोगे तो 10% लगेगा ठीक है और ये भी बता रखा है मैंने आपको देखो अप बड़ा शरीफ है लिख भी रखा है मैंने बताया ना क्या सुना पड़ेगा इजी सिलेक्शन है इजी सिलेक्शन नहीं है अगर आप नए हो माता पाची करनी पड़ेगी ठीक है कौन-कौन से कंपनियां हैं ये सब कंपनियां दिखा रहा है इसमें तो इस तरीके से म्युचुअल फंड सिलेक्ट करते हैं अच्छा इन्वेस्ट कैसे कर सकते हैं आप अच्छा यहां पर देखो डेट भी है कौन सी डेट को आप चाहते हो की आपका हर

(37:28) महीना पैसा कटे 4 तारीख को हर महीने कटे पांच तारीख को आप यहां से डेट चूज कर सकते हो ठीक है और यह ऐसे करें कैलेंडर ए गया आप बोलो 5 तारीख को कटेगा 5 तारीख को कटेगा आपका ठीक है हर महीने इस तरीके से शिप यानी की म्युचुअल फंड में आप इन्वेस्ट कर सकते हो इंडेक्स दिखा देता हूं यहां पर देखो इंडेक्स फंड का भी ऑप्शन हमारे को डायरेक्ट मिल जाता है मैं इंडेक्स फंड में जाता हूं कोई भी म्युचुअल कोई इंडेक्स फंड में ले लेट हूं मां लो ऊटी वाला ये वाला मैंने ले लिया देखो एक चीज देखो ये 3 साल में 30% दिखा रहा है लेकिन अगर मैं जो कर डन जो मतलब

(38:06) 2014 से ये यहां ये 2014 से लेकर 2023 के आसपास दिखा रहा है लगभग 9 साल हो गए तो 9 साल में देख रहे हो 12% पर ए गए तो लंबे समय में वही 15% 16% के आसपास मिलता है इंडेक्स फंड इस बटर दें म्युचुअल फंड जैसा मैंने आपको अभी थोड़ी डर पहले कंफर्म किया जैसा मैंने आपको दिखाए कम है बहुत कम है म्युचुअल फंड से एग्जिट लोड लगता ही नहीं है नील है इन्वेस्ट कैसे कर सकते हो इस तरीके से बताएं ये भी शिप है आप इताफ में भी कर सकते हो एक बार भी पैसे दाल सकते हो एट में तो बहुत फ्लैक्सिबिलिटी है आप ट्रेड कर लो आप एक बार दाल के छोड़ दो आप शिप कर

(38:59) लो उसमें सब कर सकते हो अच्छा अब हम देख लेते हैं निफ़्टी बीच में हमारे को कैन यू कैसे इन्वेस्ट करना है तो निफ़्टी 20 के लिए आप सबसे पहले होम पर ए जो ठीक है होम पर आए हुए हैं और यहां पर हम सर्च करेंगे निफ़्टी 20 ठीक है निफ़्टी 20 हमने लिया सिलेक्ट कर लिया इसको अब यहां पर देखो एकदम प्रॉपर शेर की तरह आपको दिखे रहा है सेल नहीं करना सेल करोगे तो दूसरे कहानी हो जाएगी आप सेलर बन जाओगे उसका खेल अलग है तो गलती से भी आप सेल बटन पे क्लिक मत कर देना हमारे को हमेशा बाय करना है ठीक है उसकी कहानी अलग है कभी स्टॉक मार्केट सिखाऊंगा स्टॉक मार्केट में पूरा सेशन

(39:32) चाहिए मुझे कमेंट बॉक्स में बताना की स्टॉक मार्केट में डिटेल सेशन दो बिगनर्स को कैसे स्टॉक मार्केट में इन्वेस्टमेंट करना है स्टॉक मार्केट से कैसे कमाई होती है ये बात आपको कमेंट बॉक्स में लिखकर बता सकते हो तो मैं आपको उसका भी सेशन दे सकता हूं ठीक है फिलहाल के लिए इतना समझ लो हमें बाय करना है हम बाय बटन पर क्लिक करते हैं यहां पर मां लो देखो 192 रुपए का भी रेट चल रहा है 192 का ठीक है हमने यहां पर क्वांटिटी डालना है मां लो हमने 10 खरीदना है तो 10 में हमारे को कितना चार्ज लगे वाला है ये सब देख लो यहां चार्ज पर क्लिक करके

(40:07) 1981 का लगभग हमारे को ये लगेगा ब्रोकरेज ये लगेगा एक्सटर्नल चार्ज ये लगेगा अच्छा ये ये लगेगा अच्छा ये ब्रोकर अलग है वो जो इक्विटी ब्रोकरेज मैंने बताया था शेर बाय करने पे वो नहीं ग रहा है ये ब्रोकरेज अलग है ठीक है तो ये अपना अप जो बना रहे हैं इसका तो थोड़ा बहुत लेंगे ही ठीक है तो टोटल एक्स्ट्रा चार्ज आपको ₹581 के आसपास ग रहा है और आप चाहे तो ये क्वांटिटी बड़ा भी सकते हो आप बोलते हो नहीं भैया 10 से कम नहीं चलेगा मुझे 100 करना है तो चार्ज आप देखो 100 के हिसाब से कितना लगेगा 100 के हिसाब से आपको नजर लगा है और ये बाकी छोटे बड़े

(40:49) चाचा ग रहे हैं 24 एक्स्ट्रा ग रहा है ठीक है इसी तरीके से आप जितना मर्जी चाहे आप अभी 100 क्वांटिटी खरीद लो दो घंटे बाद उसके अगले घंटे के बाद भेज दो उसके लिए बड़ा लो जब मर्जी जो मर्जी आपकी खरीदना है म्युचुअल फंड में ऐसा नहीं होता है इंडेक्स फंड में ऐसा नहीं होता खरीदना बेचना दोनों इंडिकेट खत्म होने के प्राइस पे डिपेंड करता है इसमें ऐसा नहीं है इसमें मिनट में मिनट खेल खरीद लो मिनट बाय मिनट आप बीच लो आपकी मर्जी पुरी फ्री टाइम लिमिट क्या होता है आप क्या समझो देखो यहां पर लिमिट का ऑप्शन है और दूसरा मार्केट का भी ऑप्शन है एक लिमिट

(41:24) का ऑप्शन है की मार्केट का ऑप्शन है अगर मैंने मार्केट सिलेक्ट कर लिया अब देखो यह प्राइस डिसएबल हो गया इसको मैं एडिट नहीं कर सकता मार्केट खाने का मतलब अभी मार्केट में कैरेट चल रहा है 192 का चल रहा है तो 1292 पर ही खरीदेगा मैं 193 क्या चल रहा है 193 का मिलेगा 200 का चल रहा है 200 परी मिलेगा लेकिन अगर मैंने लिमिट सिलेक्ट कर लिया तो लिमिट सिलेक्ट करने का मतलब मैं इसको एडिट कर सकता हूं मैं इसको का सकता हूं की भैया 150 पर जब आए और मैं यहां पर बाय बटन पर क्लिक कर दूंगा तो ये मेरा ऑर्डर ग गया अब जब 150 पर ए जाएगा पूरे दिन में एक ही दिन में

(41:59) क्योंकि एक दिन बाद क्लोज आ शाम को तो क्लोजिंग हो जाएगी एक दिन में अगर ये प्राइस 150 पर ए गया जी भी मोमेंट या अपने आप मेरा खरीदा जाएगा 150 पर नहीं आया तो कोई बात नहीं वो आपका कैंसिल हो जाएगा ऑर्डर अपने आप कैंसिल हो जाएगा हालांकि ऐसा तो बड़ा मुश्किल है की 192 से 150 ऊपर ए जाए वो बहुत ज्यादा ही कुछ मार्केट में उत्तलू है तो आप ये दाल सकते हो 192 पर हुआ है तो ₹190 पर आए मुझे मिल जाए निवासी पर 18687 पर ए जाए मुझे मिल जाए ये दाल सकते हो ठीक है तो यह लिमिट का फायदा होता है आप अपनी मर्जी के अकॉर्डिंग लिमिट लगा सकते हो की

(42:31) इतने पर जब गियर ना शेर इतने पर जब इसका प्राइस घाटे ना तो मुझे मिल जाए इतने पर नहीं गियर तो मुझे नहीं चाहिए ठीक है ये होता है लिमिट का फायदा कुछ और बच्चा क्या कुछ और बच्चा क्या कुछ और बच्चा क्या मुझे लगता है अब कुछ नहीं बच्चा तो मैं स्क्रीन को कर देता हूं ऑफ साड़ी चीज मुझे लगता है मैंने समझा दी है इन कंक्लुजन मैं आपको बता देता हूं भैया बोल देता हूं की क्या-क्या चीज करनी चाहिए कंफ्यूज ना हो ना आपको शॉर्ट टर्म में इन्वेस्ट करना है अकड़ साल के लिए दो साल के लिए 3 साल के लिए एचडी ठीक है आर दी में रिकरिंग है आप करना चाहते हो तो वो भी शॉर्ट टर्म के लिए

(43:03) वो भी ठीक है कोई इन्वेस्टमेंट स्कीम में जाना चाहते हो तो शॉर्ट टर्म के लिए वो ठीक है लेकिन उसको इन्वेस्टमेंट मत मानना आपको रिटर्न में बड़ा पैसा नहीं मिलने वाला सिर्फ सेविंग है वो पैसा आपका बैक रहा है और लंबे समय के लिए आपने गलती से कर दिया तो आपका बचेगा भी नहीं खत्म हो जाएगा क्योंकि इन्फ्लेशन वो का जाएगा तो लंबे समय के लिए चीज नहीं है बिल्कुल भी ठीक है मेरी राय में आपकी राय अलग हो शक्ति है आपको सीखने अलग हो सकते हैं तो वो अलग बात है मेरी राय में लंबे समय के लिए अगर आपको पैसा अपना कंपाउंड करना है कंपाउंड लिंग का फायदा लेना है तो उसके

(43:34) लिए शिप ही है शिप कहां-कहां कर सकते हैं हम एसआईपीएफ म्युचुअल फंड में कर सकते हैं हिप इंडेक्स फंड में कर सकते हैं ऐसा अप में कर सकते हैं अच्छा एट में जैसे आप शिप वाला ऑप्शन जो मैंने आपको देखा है ना वहां पर आप निफ़्टी बी में सर्च करोगे ना निप्पों का आपको वहां पे ऑप्शन ए जाएगा आप शिप भी इस तरीके से कर सकते हो हर महीने करता रहे तो म्युचुअल फंड से बटर जैसा मैंने बताया इंडेक्स फंड है इंडेक्स फंड से बटर निफ़्टी 20 है अच्छा ये सब एन जो बटर मैं का रहा हूं मैं रिस्क कम है उसके बेस पे का रहा हूं इधर उधर के कमीशन इधर उधर के

(44:09) फालतू लफड़े के फाइन ना के बराबर लगता हैं निफ़्टी 20 में उसके बेस पे का रहा हूं और आपके कंपनी डेलिश होने के रिस्क और जो जो पैरामीटर मैंने आपको कंपेयर करके दिखाए उन सबके बेसिस पे का रहा हूं मेरे हिसाब से इन सब चीजों में बटर है और ज्यादातर मैं देखा हूं जो स्मार्ट इन्वेस्टर होते हैं ना वो अपना ज्यादा पैसा 20 में ही रखना है इट्स में ही रखते हैं कंपैटिबिलिटी मुजफ्फरनगर जूस-बूझ को बड़ा करो उसके लिए किताब अगर नहीं पद सकते हो तो ऑडियो बुक कुकू एफएम का लिंक मैंने डिस्क्रिप्शन में दे रखा है डेली बड़े आराम से इधर-उधर घूमते हुए सोते

(45:04) हुए एक ऑडियो बुक खत्म कर दो नॉलेज के नॉलेज और उसके लिए आपको इंवॉल्व भी नहीं होना पड़ा तो ऑडियो बुक जरूर सुनिए कोई एफएम का लिंक डिस्क्रिप्शन में है